财富管理是什么意思？专家解读

基本属性

• 拼音字母cai fu guan li
• 拼音首字母cfgl
• 注音符号ㄘㄞ ㄈㄨ ㄍㄨㄢ ㄌㄧ

扩展释义

财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。